La familia García, compuesta por Juan, María y sus dos hijos, está decidida a mejorar su situación financiera mediante un plan de ahorro familiar. Tras una exhaustiva revisión de sus ingresos y gastos, deciden implementar un plan a largo plazo para asegurar su estabilidad financiera. Comienzan por establecer un presupuesto detallado que incluya todos sus gastos mensuales, desde los básicos como alimentos y vivienda hasta los extras como entretenimiento y vacaciones. Tras calcular sus ingresos mensuales netos, determinan que pueden destinar el 25% de estos ingresos para un fondo de emergencia. Los ingresos mensuales netos de la familia García ascienden a $6000. Por lo tanto, el 25% de sus ingresos mensuales destinados al ahorro sería $1500. Deciden invertir este dinero en un fondo de inversión que ofrece un interés anual compuesto del 5%. Investigando las opciones disponibles, eligen un fondo con una buena reputación y un historial de rendimiento estable.
1. Al finalizar el primer año de inversión, Juan y María desean calcular cuánto dinero tendrán en total en su fondo de inversión, teniendo en cuenta el interés compuesto.
2. Dado que comprenden la importancia de tener un fondo de emergencia accesible, deciden retirar la mitad de las ganancias al final del año para cubrir cualquier gasto imprevisto. Quieren calcular cuánto dinero tendrán disponible después de retirar esta cantidad.
3. Con el objetivo de evaluar el éxito de su inversión y compararlo con otras posibles opciones, desean calcular el porcentaje de ganancia total obtenida después de un año.
Pregunta reto: Después de un año de seguir este plan de ahorro, la familia García se siente motivada y decide aumentar su tasa de ahorro al 30% de sus ingresos mensuales, manteniendo sus ingresos constantes. Quieren calcular cuánto dinero adicional podrían ahorrar en un año con esta nueva tasa de ahorro y cómo esto impactaría en sus metas financieras a largo plazo.
