El grupo simulará ser administrador de inversiones por lo que deberá elaborar el perfil
del cliente. Para armar el perfil de un inversor, es importante considerar una serie de
aspectos que ayudarán a determinar su tolerancia al riesgo, sus objetivos financieros
y su situación financiera actual. Aquí se deja una guía paso a paso para armar el perfil
de un inversor:
▪ Información Personal:
o Nombre completo.
o Edad.
o Estado civil.
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o Nivel de educación.
o Ocupación actual.
▪ Objetivos de Inversión:
o ¿Cuál es el propósito de invertir?
o ¿Cuánto tiempo planea mantener las inversiones?
o ¿Cuál es el objetivo financiero a corto, mediano y largo plazo?
▪ Tolerancia al Riesgo:
o ¿Cuánta volatilidad está dispuesto a tolerar en sus inversiones?
o ¿Cómo reaccionaría ante una pérdida significativa en su cartera de
inversiones?
▪ Conocimientos Financieros:
o ¿Cuál es su nivel de conocimiento sobre inversión y mercados financieros?
o ¿Ha invertido antes? En caso afirmativo, ¿en qué tipo de instrumentos
financieros?
▪ Horizonte Temporal:
o ¿Cuánto tiempo tiene para invertir antes de necesitar los fondos?
o ¿Existen eventos importantes que puedan afectar su capacidad de inversión
en el futuro cercano (por ejemplo, jubilación, compra de una casa)?
▪ Situación Financiera:
o Ingresos mensuales.
o Gastos mensuales.
o Activos (por ejemplo, propiedades, ahorros, inversiones).
o Pasivos (por ejemplo, deudas, préstamos).
o Nivel de liquidez (es decir, la disponibilidad de efectivo).
▪ Experiencia y Conocimientos:
o ¿Ha realizado inversiones antes?
o ¿Qué tipo de inversiones conoce?
o ¿Tiene experiencia en la gestión de riesgos financieros?
▪ Restricciones y Preferencias:
o ¿Existen restricciones legales o éticas que limiten las opciones de inversión?
o ¿Tiene preferencias específicas en cuanto a sectores o tipos de activos en los
que le gustaría invertir?
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2. Investiga y elige tres tipos de activos financieros en los que le interese invertir. Pueden
ser ACCIONES de empresas, CEDEARS, BONOS, FONDOS DE INVERSIÓN u otros
instrumentos financieros disponibles en el mercado. Utiliza herramientas disponibles
en línea o plataformas de inversiones para simular las compras, las que deberán ser
llevadas a cabo durante el mes de abril: Registrar las fechas, los precios de compra,
la cantidad de activos adquiridos y cualquier comisión asociada a la transacción.
3. Semanalmente deberá considerar si MANTENER cada uno de esos instrumentos ó
VENDER y COMPRAR otro (registrar también las fechas, precios, cantidades y
comisiones). En los encuentros sincrónicos se llevará a cabo el seguimiento de cada
uno de los grupos.
4. Se deberá llevar a cabo un informe final en el cual se detallen todos los movimientos
(al menos 5 momentos de análisis) llevados a cabo con los activos y se expongan las
conclusiones respecto de cada uno de los activos y de la cartera en general